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浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则试行

  兑肌赴腹芾砗头缦辗婪丁玫取。国务院银行业监督管理机构的派出机构承担网络借贷信息中介机构的行为监管职责配合本级人民政府做好网络借贷信息中介机构的机构监管和风险处置等工作。各设区的市人民政府金融管理部门和国务院银行业监督管理机构的派出机构共同牵头建立跨部门跨地区监管协调机制。

  第二十条各设区的市人民政府金融管理部门国务院银行业监督管理机构的派出机构依法采取监管谈话现场检查非现场监管等措施对网络借贷信息中介机构进行监督管理。网络借贷信息中介机构应当定期通过工商登记注册地县市区人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门国务院银行业监督管理机构的派出机构报送财务会计报表经营情况统计表和资料等信息。第二十一条浙江互联网金融联合会等行业社团组织在相关管理部门的指导下组织开展网络借贷信息中介机构的自律管理。

  第二十二条网络借贷信息中介机构应当在下列重大事件发生后立即采取应急措施并通过工商登记注册地县市区人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告。一出现重大经营风险。二网络借贷信息中介机构或其董事监事高级管理人员发生重大违法违规行为。

  三因商业欺诈行为被起诉包括但不限于违规担保夸大宣传虚构隐瞒事实发布虚假信息签订虚假合同错误处置资金等行为。各设区的市人民政府金融管理部门应当会同有关部门建立网络借贷行业重大事件的发现报告和处置制度制定应急处置预案及时有效地进行协调处置并按规定将重大风险及处置情况及时报送本级人民政府省金融办浙江银监局。省金融办应当及时将网络借贷信息中介机构重大风险及处置情况报送省人民政府国务院银行业监督管理机构和中国人民银行。

  第二十三条网络借贷信息中介机构发生下列情形的应当在5个工作日内通过工商登记注册地县市区人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告。一因违规经营行为被查处或被起诉。二董事监事高级管理人员违反境内外相关法律法规行为。

  三监管部门等要求的其他情形。各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将有关情况报送本级人民政府省金融办浙江银监局。第二十四条。

  网络借贷信息中介机构应当每年度聘请会计师事务所进行年度审计和经营合规等重点环节的审计聘请律师事务所进行合规性审查聘请信息安全测评认证机构进行测评认证并在本年度结束后4个月内通过工商登记注册地县市区人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报送年度审计报告经营合规等重点环节审计报告合规性审查报告信息安全测评认证报告。第二十五条。在外省已备案的网络借贷信息中介机构在浙江省内设立分支机构的应当在完成工商登记手续后10个工作日内通过工商登记注册地县市区人民政府金融管理部门告知设区的市人民政府金融管理部门提交分支机构营业执照和总部机构备案登记文件的复印件并接受监管。

  各设区的市人民政府金融管理部门发现外省分支机构在本辖区开展网络借贷信息中介业务活动但未获告知的应及时在官方网站或指定媒体上向社会公示并进行风险提示。第五章法律责任。第二十六条网络借贷信息中介机构违反法律法规网络借贷相关监管规定相关法律法规有处罚规定的依照其规定给予处罚相关法律法规未作处罚规定的工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门应当依照暂行办法的相关规定处理构成犯罪的依法追究刑事责任。

  网络借贷信息中介机构违反法律规定从事非法集资活动或欺诈的按照相关法律法规和工作机制处理构成犯罪的依法追究刑事责任。第二十七条。第三方机构在网络借贷信息中介机构备案登记日常监管过程中出具的审计报告合规性审查报告测评认证报告等文件应保证内容的客观性真实性准确性完整性各设区的市人民政府金融管理部门国务院银行业监督管理机构的派出机构发现第三方机构出具的文件中存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏的应将相关情况向社会公示并通报有关行业主管部门行业自律组织。

  第二十八条。开展资金存管业务的银行业金融机构应当依法配合各设区的市人民政府金融管理部门国务院银行业监督管理机构的派出机构对网络借贷信息中介机构的监督管理按照相关监管规定报送数据信息发现可疑资金异动涉嫌非法集资等情形时应及时报告对于不配合监管部门工作的监管部门应责令其改正或依据监管规定采取相应的监管措施。第六章附则。

  第二十九宁波市人民政府应根据暂行办法参照本实施办法制定宁波市实施办法并报浙江省人民政府和国务院银行业监督管理机构备案。第三十条本实施办法自年月日起生效有效期为年。浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则试行。

  征求意见稿。第一章总则。为建立健全本省网络借贷信息中介机构备案登记管理制度加强网络借贷信息中介机构事中事后监管完善网络借贷信息中介机构基本统计信息根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法银监会令1号以下简称暂行办法网络借贷信息中介机构备案登记管理指引银监办发号浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法试行等规定结合本省实际制定本实施细则。

  第二条本实施细则所称网络借贷信息中介机构是指在浙江省宁波市除外内依法设立专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。本实施细则所称备案登记是指各设区的市人民政府金融管理部门依申请对辖内网络借贷信息中介机构的基本信息进行登记公示并建立相关机构档案的行为备案登记不构成对机构经营能力合规程度资信状况的认可和评价。第三条网络借贷信息中介机构备案登记交由各设区的市人民政府金融管理部门负责各设区的市人民政府金融管理部门不得将备案登记权限下放各县市区人民政府金融管理部门配合做好受理初审等工作省金融办负责对网络借贷信息中介机构备案登记工作进行指导和监督。

  第四条新设立的网络借贷信息中介机构在依法完成工商登记注册领取企业法人营业执照后应当于10个工作日内通过工商登记注册地县市区人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门申请备案登记。本实施细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构应当依据互联网金融风险专项整治工作有关要求在完成分类处置后再申请备案登记。第五条各设区的市人民政府金融管理部门应当结合监管工作实际按照依法准确公开高效的原则为辖内网络借贷信息中介机构办理备案登记。

  第二章新设机构备案登记申请。第六条新设立的网络借贷信息中介机构备案登记包括下列程序。一网络借贷信息中介机构办理工商登记注册领取企业法人营业执照并在经营范围中明确网络借贷信息中介等相关内容。

  二网络借贷信息中介机构向工商登记注册地县市区人民政府金融管理部门提交完整的备案登记申请材料。三县市区人民政府金融管理部门应当在网络借贷信息中介机构提交的备案登记材料齐备形式合规时予以受理经初步审核认为提出申请的网络借贷信息中介机构初步符合备案登记相关规定的出具审核意见并报送设区的市人民政府金融管理部门。四设区的市人民政府金融管理部门收到备案登记材料和初审意见后采取多方数据比对网上核验实地认证现场勘查高管约谈等方式对备案登记材料进行审核并要求机构法定代表人或经法定代表人授权的高级管理人员等对核实后的备案登记信息进行确认。

  五设区的市人民政府金融管理部门经征询本市网贷管理联席会议成员单位意见后认为提出申请的网络借贷信息中介机构符合备案登记相关规定的需告知省金融办如无异议的应当在官方网站或指定媒体上公示公示期为15个工作日接受社会公开监督及投诉举报。六公示期满后如未发现不符合有关规定的由各设区的市人民政府金融管理部门办理备案登记出具备案登记证明文件并报送省金融办。第七条新设立的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记时应当提交以下文件材料。

  一网络借贷信息中介机构基本信息包括名称成立时间注册地址实际经营地址注册资本实缴资本组织形式经营范围法定代表人官方网站网址及相关名称服务器地址及物理存放地址服务器管理方等。二股东或出资人名册及其出资额股权结构企业股东及个人股东最近1个月内的信用报告个人股东需提供公安机关出具的无犯罪记录证明。三经营发展战略和规划。

  四主要业务模式说明。五合规经营承诺书。六企业法人营业执照正副本复印件。

  七公司章程及内部控制风险管理网络信息安全保障客户保护财务管理等相关制度。八信息网络安全等级保护备案证明。九法定代表人董事监事以及总经理副总经理等高级管理人员财务风控信息技术法律合规等主要部门负责人基本信息资料和最近1个月内的个人信用报告公安机关出具的无犯罪记录证明。

  十营业场所证明材料包括营业场所产权证明租赁合同等实际经营地址和注册地址应当一致。十一分支机构名册及其所在地。十二由律师事务所出具的备案登记法律意见书包括对备案文件材料真实性工商登记情况股权结构实际控制人运营基本设施和条件公司章程及相关管理制度业务模式合法合规情况等逐项发表结论性意见。

  十三与第三方电子数据存证平台签订的委托合同存证的协议复印件。十四监管部。

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